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續談:Libra數字幣的威脅
2019-09-27
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    上篇《警惕對中國的科技切割從Libra數字幣開始》剛登出,就讀到清華大學國家金融研究院院長、國際貨幣基金組織IMF原副總裁朱民先生談關于Libra的文章。其中不乏對Libara的分析,也更驗證了余的擔心:Libara可能成為對中國未來數字經濟打擊的工具,切割中國科技產業于美歐西方國家聯盟之外。

    本文將針對朱民先生對Libra的分析,逐一指出Libara對中國發展的不利之處,其根據就是Libra在為其信譽背書的國際貨幣中排除了人民幣,雖然中國是占世界GDP第二、對世界經濟發展貢獻第一的國家。

    一,數字貨幣是未來金融的主導力量

    不可否定,今后數字經濟將主導世界發展,而數字貨幣必將建立新的世界金融體系和秩序。并且,數字貨幣因其高效、跨境和方便性,給未來的世界金融體系提供了一個極具想像的遠景。

    當前各國政府和主權貨幣對其各懷心思,主流還是持謹慎和提防的態度。但是,面向未來的數字貨幣必將崛起并主導金融體系,這也是毋庸置疑的。為此針對Libra,美國和歐洲并不是一概拒之,而是通過國會和主權貨幣機構,不斷與其辯論、博弈,試圖找到一個妥協可行的路徑。

    中國人民銀行行長易綱9月24日慶祝新中國成立70周年活動新聞中心發布會時透露,雖然沒有設立推出數字貨幣的時間表,央行數字貨幣研究已取得積極進展。中國央行從2014年就開始研究數字貨幣,并設立了數字貨幣研究所,組建了專門團隊,相關研究把央行數字貨幣和電子支付工具結合起來,形成一個一攬子計劃。

    數字貨幣的出現,必然要面臨技術創新、市場競爭、政策監管和與主權貨幣博弈這幾大挑戰,誰能抓住先機、樹立旗幟,誰就具有先發優勢。Libra大張旗鼓的出世,就是看準了這個先機。在中美貿易戰逐漸發展成為全面對峙的狀況下,Facebook發表與libra掛鉤的國際貨幣中不包括人民幣,很明顯是打響了切割中國的第一槍。

    二,Libra加強了美元霸權地位

    朱民先生也指出,天秤幣Libra 的白皮書開啟了一場新的全球競爭。鑒于天秤幣Libra未來可能的發展和可能對各國法定貨幣和國際國幣金融系統的沖擊,并由此對我國支付系統、資本管制,金融系統、人民幣國際化和金融經濟安全的挑戰,特別是在目前中美經濟貿易和政治摩擦的大背景下,天秤幣Libra其實加強了美元的霸權地位,我們對它的問世以及今后可能的發展不能掉以輕心。

    Facebook 公布,Libra數字貨幣支持的一籃子貨幣將包括美元、歐元、日元、英鎊和新加坡元,但不包括人民幣。其中,美元將占一籃子貨幣比重的 50%,其次是歐元占 18%,日元占 14%,英鎊占 11%,新加坡元占 7%。

    就像余《警惕對中國的科技切割從Libra數字幣開始》一文中所說,盡管Libra總部設立在瑞士,但是Facebook本就是美國企業,美國政府的長臂管轄也肆無忌憚,通過Libra來控制全球數字經濟,很可能會形成新的美國霸權體系。

    三,Libra將會破壞、阻撓中國數字支付體系

    天秤幣Libra將首先挑戰和顛覆現有支付系統,直接與現有的跨境支付系統競爭。它的競爭對手不僅是SWIFT、VISA、Paypal等,因其很容易跨境進入中國內地,也會沖擊網銀、支付寶和微信支付等中國現有的支付系統。更具有威脅的是,它隔絕了與人民幣掛鉤,其目的就是阻止以人民幣信譽背書的支付寶和微信支付等科技支付企業進入全球跨境支付市場。

    2008年金融危機后,全球經濟也越來越意識到美元信用本位制霸權性和不穩定性,急需多元國際貨幣體系的構架,最好是包含美元、歐元和人民幣的超主權貨幣架構。因此,IMF將人民幣加入SDR并將比例定在10.92%,超過了日元和英鎊的權重,試圖加強以此為基礎的一籃子貨幣的超主權國際貨幣體系。遺憾的是,超主權貨幣體系在現實中進展緩慢。

    Facebook竟然排除人民幣于Libra之外,也不顧美元在國際貿易結算中只占40%左右,卻給予美元在Libra50%的權重,不僅加強了美元的霸權地位,還隔絕了中國,其本質就是變相的、在數字經濟領域中的swift,極有可能一樣淪為美國掠奪世界財富的幫兇以及政治工具。

    四,對策

    朱民先生說,天秤幣Libra本質上是一個跨境金融機構,天秤幣Libra可能對全球貨幣政策、跨境資本流動以及央行跨境結算等帶來的影響,它的金融/類金融行為規模和范圍特征都隱含了全球金融系統重要性的特征,必須把它置于全球監管之下。各國金融監管機構都有利益、責任和義務在一開始就參與對天秤幣Libra的監管。

    中國政府要充分警惕Libra的威脅和破壞,及早出臺監管對策,堅決遏制Libra對中國經濟的滲透。基本可以在一下幾個方面做對應:

    1,技術層面

    對區塊鏈+智能合約在金融領域的技術規范及早出臺,建立相對應的標準,控制其技術發展途徑。

    2,行業層面

    對貿易融資、消費信貸、吸收存款、支付發起、資產管理等方面,嚴格控制Libra的滲透。

    3,主動出擊

    利用中國巨大的移動支付市場和技術優勢,利用央行數字貨幣研究所進行的國際領先研究成果,迅速推出數字貨幣/電子支付(DC/EP),并加快推出央行數字貨幣,在國際上先聲奪人。

    4,聯合反美霸權陣營

    利用金磚國家、上合組織、一帶一路區域國家,推進中國數字貨幣和電子支付技術,形成、壯大脫美元支付市場,建立統一戰線。

    5,人民幣國際化的新思路

    充分利用數字貨幣和電子支付的中國優勢,在人民幣國際化中尋找先機。

    最后,余強調中國具有當今最大的電子支付系統和市場,僅支付寶、微信支付就具有超過10億的實際用戶。中國電子支付技術和平臺也是世界最大、最穩定的,雙十一經受了每秒千萬次級的支付速度的考驗,一般情況下支付速度,也是美國企業數倍。

    區塊鏈技術在中國并不落后,阿里支付的跨境區塊鏈系統已經進入到馬來西亞、印尼、巴基斯坦等國家并跨境運營,其運營速度也領先世界現有水平。

    針對Libra排除人民幣、切割中國的行為,我們要主動出擊,做好預案,變被動為主動,搶占先機。

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草根簡介


張中,1985年出國留學,在日本東北大學獲得工學博士學位。后進入世界500強企業富士通、久保田工作,擔任高管。2001年回到中國從事投資咨詢工作至今。轉載、利用著者文章,需要征得本人同意,特此聲明。


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